Українці, які регулярно отримують карткові перекази, можуть бути оштрафовані на 34 000 грн. Про підстави накладення штрафу в TikTok розповів український адвокат.
Подробиці
За словами правового фахівця, усі представлені на українському ринку банки є суб’єктами фінансового моніторингу. Чинне “антивідмивне” законодавство зобов’язує їх перевіряти всі підозрілі транзакції. У кожній банківській установі є співробітник, який відповідає за ведення фінансового моніторингу.
Якщо власник картки регулярно отримує карткові перекази з різних рахунків, наприклад, за продані в інтернеті товари, то таку активність співробітник банку, який відповідає за фінансовий моніторинг, може визнати підозрілою. У цьому разі рахунок кардхолдера буде заблоковано. Банк вимагатиме від нього надати документи про реєстрацію як ФОП. У разі їх відсутності інформацію про підозрілі транзакції буде передано до ДПС. Нелегальна підприємницька діяльність в Україні карається штрафом у 34 000 грн.
